Неоднозначные или провокационные описания к банковским переводам могут вызвать у банка необходимость провести дополнительную проверку. Из-за таких двусмысленных формулировок средства иногда блокируются временно, после чего отправителю и получателю приходится разъяснять истинное значение комментария. Однозначного перечня запрещённых слов нет, однако формулировки, связанные с противоправной деятельностью, терроризмом, оружием, наркотиками и иными опасными темами, могут привлечь повышенное внимание.
Юрист московского центра правопорядка Александр Хаминский отметил, что подобные комментарии к переводам нередко становятся причиной для дополнительного контроля со стороны банков и временной приостановки средств. «Назначение платежа — не самое подходящее место для шуток. Хотя большинство переводов обрабатываются в автоматическом режиме, внутренние системы банка могут анализировать описания. Неоднозначные, провокационные или двусмысленные формулировки способны вызвать подозрения и привести к дополнительным проверкам», — объяснил он.
В результате таких ситуаций затронутыми оказываются не только отправитель, но и получатель: пока банк выясняет суть комментария, деньги могут быть заморожены, а обеим сторонам необходимо будет предоставить разъяснения и подтвердить законность операций, предупреждает Хаминский.